Как открыть корпоративный счет в ОАЭ

Зачем открывать счет для бизнеса?

Открытие бизнес-счета в Объединенных Арабских Эмиратах (ОАЭ) предоставляет компаниям множество преимуществ. Это не только дает доступ к международным рынкам, но и открывает новые возможности для ведения бизнеса. ОАЭ известны своей стабильной экономикой, налоговыми льготами и гибкостью в регуляторных вопросах, что делает страну привлекательной для предпринимателей и международных компаний. Открытие корпоративного счета в ОАЭ помогает облегчить финансовые операции, повышая уровень доверия к бизнесу со стороны партнеров и клиентов.

Текущая ситуация на банковском рынке ОАЭ и ее особенности

Банковская система ОАЭ характеризуется высоким уровнем безопасности, строгими нормативами и современной инфраструктурой. В стране функционирует множество как местных, так и международных банков, которые предоставляют широкий спектр финансовых услуг. Особенности рынка заключаются в его ориентации на соблюдение международных стандартов комплаенса, включая строгие законы по борьбе с отмыванием денег (AML) и требованиям «Знай своего клиента» (KYC). Эти меры обеспечивают надежность и безопасность всех финансовых операций.

Процедура открытия

Процесс открытия корпоративного счета в Дубае может быть сложным, поскольку банки требуют выполнения ряда нормативных и правовых требований. 

Основные этапы включают:

• подачу заявления;

• представление документов, подтверждающих деятельность бизнеса;

• выполнение всех комплаенс-мер по борьбе с отмыванием денег и верификации клиентов;

• прохождение процедуры KYC.

Важно учесть, что для некоторых предприятий процесс может занять несколько недель или месяцев.

Требования банков ОАЭ к иностранным компаниям

Банки в ОАЭ предъявляют строгие требования к иностранным компаниям. Чтобы открыть корпоративный счет, компания должна быть зарегистрирована и иметь действующую лицензию. Требования могут различаться в зависимости от банка и структуры компании, однако обязательными являются следующие условия:

• Регистрация компании с действующей лицензией.

• Наличие физического адреса в ОАЭ.

• Наличие документов, подтверждающих структуру бизнеса, а также документы, подтверждающие полномочия директора или уполномоченного лица.

Необходимые документы

Для открытия корпоративного счета в ОАЭ необходимо предоставить ряд документов:

• Торговая лицензия компании.

• Паспортные копии директоров.

• Доказательство адреса компании в ОАЭ.

• Документы о регистрации материнской компании (если применимо).

• Копия договора аренды или счета за коммунальные услуги от имени уполномоченного лица.

• В выписка с банковского счета материнской организации за последние 6 месяцев.

• Названия основных покупателей и поставщиков компании, а также их страна юрисдикции.

Для нерезидентов пакет документов иногда может быть расширен.

Нужно ли личное присутствие при открытии бизнес-счета в ОАЭ?

В большинстве случаев требуется личное присутствие хотя бы одного из директоров компании. Однако процесс может зависеть  от конкретного банка. Некоторые банки предлагают возможность открытия счета дистанционно, но в таких случаях могут потребоваться дополнительные документы или заверения.

Процедура комплаенса и ее влияние на открытие счета

Комплаенс-процедуры в ОАЭ играют ключевую роль в процессе открытия корпоративного счета. Банки требуют подтверждения соответствия международным стандартам AML и KYC. Процесс включает проверку всех документов и источников средств компании, что может занять время. Важно правильно подготовить все необходимые документы, чтобы избежать задержек и отказов в открытии счета.

Какие факторы влияют на одобрение заявки на корпоративный счет в ОАЭ?

Одобрение заявки на открытие корпоративного счета зависит от множества факторов:

• Структура компании и ее юридический статус.

• Наличие всех необходимых документов.

• Соблюдение требований по комплаенсу.

• История финансовых операций компании.

• Деятельность компании и её связи с другими юридическими лицами.

Какие банки выбрать для открытия корпоративного счета в ОАЭ?

При выборе банка важно учитывать репутацию учреждения, предлагаемые услуги и условия. Вот несколько популярных банков:

Emirates NBD — крупный банк с развитой сетью филиалов и возможностями для цифрового банкинга. Предлагает услуги как для частных, так и для корпоративных клиентов.

First Abu Dhabi Bank (FAB) — крупнейший банк в стране, образованный после слияния двух ведущих финансовых учреждений.

Mashreq Bank — один из старейших банков в ОАЭ, известный своими инновационными цифровыми решениями.

Dubai Islamic Bank (DIB) — крупнейший исламский банк, предлагающий финансовые продукты, соответствующие нормам шариата.

Abu Dhabi Islamic Bank (ADIB) — известен своими исламскими финансовыми услугами и занимает четвертое место по размеру активов в мире.

Условия и стоимость обслуживания

Стоимость обслуживания корпоративного счета в ОАЭ зависит от банка и типа предоставляемых услуг. Обычно банки устанавливают минимальные требования к депозитам и могут взимать ежемесячные комиссии за обслуживание счета. Важно заранее ознакомиться с тарифами и условиями выбранного банка.

В зависимости от типа счета (текущий, сберегательный, оффшорный) могут быть предусмотрены дополнительные услуги, такие как чековые книжки, дебетовые карты и возможности для международных переводов.

Открытие корпоративного счета в ОАЭ — это ключевой шаг для любого бизнеса, стремящегося развиваться на международных рынках. Этот процесс может потребовать времени и усилий, но правильная подготовка и понимание местных требований поможет вам успешно завершить все этапы.

Факторы, влияющие на открытие корпоративного счета