Инвестиционные фонды и платформы Дубая

ОАЭ за несколько десятилетий стали одной из самых диверсифицированных и крупнейших экономических зон в районе Персидского залива. Экономика Объединенных Арабских Эмиратов ежегодно растет, а торговый профицит постоянно увеличивается. Сегодня в Дубае существует множество доступных инвестиционных возможностей для получения высокой прибыли и пассивного дохода (например, недвижимость, за инвестиции в которую иожно получить ВНЖ ОАЭ). Одной из основных в 2023 году остается инвестирование в недвижимость в Дубае, но также обороты набирают и другие инструменты. Также читайте о том, как открыть компанию в ОАЭ. 

Понимание инвестиционных фондов 

В основе инвестиционного фонда — капитал, принадлежащий нескольким инвесторам. Он используется для коллективной покупки ценных бумаг, где каждый инвестор владеет и контролирует свои акции. Такие организациипредоставляют широкий выбор вариантов вложения денег в ОАЭ. Они известны одними из самых эффективных управленческих инструментов и более низкой стоимостью изначальных вложений, чем другие формы финансовых инвестиций. 

Среди основных преимуществ инвестиций в фонд можно выделить следующие:

Диверсификация: инвестиции распределяются по различным активам. Обычно это безопаснее, чем инвестировать в одну акцию. Конечно, уровни риска и доходности также различаются в разных фондах.

Экономия за счет масштаба: благодаря большому количеству инвесторов, вносящих вклады в один фонд, можно оптимизировать операционные расходы и снизить комиссии, выплачиваемые каждому инвестору.

Профессиональный менеджмент. Взаимными фондами управляют преданные своему делу управляющие, которые обладают глубокими знаниями мировых рынков и являются экспертами в области инвестиционных исследований и управления.

Легко начать: можно стартовать инвестировать с относительно небольших сумм.

Ликвидность: вы можете покупать и продавать взаимные фонды в любой торговый день (за исключением государственных праздников в странах/регионах,в которых работате организация). Ваши деньги не привязаны к определенному периоду времени.

Доступ к мировым рынкам: ваши деньги можно инвестировать на зарубежные рынки.

Типы инвестиционных фондов 

Инвестиционные фонды подразделяются на открытые и закрытые, которые в свою очередь делятся на взаимные, фонды денежного рынка и хедж-фонды. Они создаются при содействии управляющего, поэтому инвесторы не решают, как инвестировать активы фонда. Управляющий наблюдает и анализирует тренды на рынке и предлагает, какие ценные бумаги фонду следует покупать и в каком количестве. В отличие от обычных банковских депозитов, которые предлагают фиксированные процентные ставки, инвестиционные фонды не имеют фиксированной ставки доходности, поскольку они подвержены рыночным рискам. Норма прибыли зависит от изменения стоимости ценных бумаг и других активов. Чем выше стоимость, тем больше прибыли получают инвесторы. 

Например, Дубайскийфонд совместного инвестирования – наиболее надежный и выгодный вариант, по мнению многих инвесторов. Это удобный способ выхода на рынок, который обладает диверсификацией и понятными механизмами. По сути, это вложения в инструмент, который представляет собой инвестиционный пул под профессиональным управлением.

Инвестиционный фонд Scottish Mortgage

Это инвестиционный траст, особый вид взаимного фонда в ОАЭ, акции которого торгуются так же, как и обычные. Он котируется на индексе FTSE 100. Акциями фонда легко торговать через любой специализированный сайт.  Портфель организации убедительный, сохраняет тенденцию к росту и долгосрочные позиции. 

Dunn Capital

Его основал Уильям Данн в 1974 году, пионер в принятии инвестиционных решений, основанных исключительно на строгих правилах и исключающих все эмоции и субъективность.

Dunn Capital стремится зарабатывать деньги независимо от того, идет ли рынок вверх или вниз. Например, в 2008 году, в разгар мирового финансового кризиса, когда рынки упали примерно на 40%, фонд показал впечатляющие показатели роста на 15%.

Ведущие инвестиционные платформы Дубая: Fundsmith Equity Fund

Fundsmith, под руководством знаменитого Терри Смитом, является ведущим глобальным взаимным фондом, в который можно инвестировать.Организация инвестирует в небольшое количество устойчивых и растущих международных компаний, которые торгуются по привлекательной стоимости и планируют удерживать ее в течение длительного времени.  В их числе - Amadeus IT, Novo-Nordick, Dr. Pepper Snapple и Paypal. 

Fidelity Global Dividend

Fidelity Global Dividend ориентирован на организации, которые выплачивают эксклюзивные дивидендные доходы, имеющие также потенциал роста цены акций. Фонд нацелен на глобальные акции, имеющие качественные потоки дохода и сильные балансы, торгующиеся по хорошим ставкам. В число крупнейших активов Fidelity Global Dividend входят Royal Dutch Shell, Procter and Gamble, Taiwan Semiconductor Manufacturing и Johnson and Johnson.

Ardevora Global Equity Funds 

Это фонд со штаб-квартирой в Ирландии, который занимает как краткосрочные, так и долгосрочные позиции по отдельным организациям и настроениям рынка. Для выбора акций организация использует восходящий подход, выявляя те случаи, когда настроения рынка не соответствуют фундаментальным показателям, таким как оценки и цены акций. 

Этот взаимный фонд вкладывает средства в основном в США. Остальная часть инвестируется в Японию, Европу и другие части мира.

Fidelity Emerging Market Fund

Этот фонд инвестирует в быстрорастущие рынки Азии, Африки, Латинской Америки, Индийского субконтинента, Ближнего Востока и региона Восточной Европы. Он способен сформировать хороший основной портфель и нацелен на высококачественные акции с хорошим ростом и избегает акций с плохим корпоративным управлением.

Организация также ведет приоритетную политику в отношении акций, предполагающих высокую доходность капитала, который может обеспечить рост с помощью свободного денежного потока. Такой разумный подход позволил фонду стать одним из немногих с самым низким уровнем риска.

Schroder Mid Cap US Fund

Обычно менеджерам некоторых фондов сложно опередить рынок США, особенно потому, что индекс S&P 500 управляется такими технологическими гигантами, как Facebook и Amazon. Эта организацияизбегает подобных гигантов, а фокусируется на организациях среднего размера, которые недооценены фондовым рынком или имеют потенциал к росту.

Invesco Perpetual Asian

Этот фонд завоевал солидную репутацию в Австралии и Азии и стабильно показывает высокие результаты. В основе подхода - навыки детального и широкого макроэкономического анализа компаний, позволяющих найти наиболее привлекательные возможности. 

В результате компания сегодня располагает серьезным портфелем из 50-70 акций, который, по экспертному мнению, будет опережать рынок. Гибкий и прагматичный подход способен реагировать на изменения рыночных условий.

Crux European Special Situations 

Этим фондом заведует ветеран Ричард Пиз, имеющий тридцатилетний опыт работы и специализирующийся на компаниях с исключительным менеджментом, а также занимающих лидирующие позиции на рынке.

Он придерживается подхода высокой убежденности и находит больше возможностей в малых и средних компаниях. Хотя ситуация может оказаться более волатильной по сравнению с конкурентами, он доказывает, что грамотный выбор акций может принести значительную прибыль.

M&G Global Macro Bond 

Инвесторам, которые стремятся компенсировать высокорискованные вложения на фондовом рынке облигациями, стоит присмотреться к этой организации. Он вкладывает в широкий спектр активов с фиксированным доходом, включая корпоративные и государственные облигации как в развивающихся, так и в развитых странах. Директор Джим Ливисс имеет право самостоятельно выбирать любые глобальные активы, которые, по его мнению, могут принести выгоду из нынешних экономических условий и рыночных тенденций.

Вышеперечисленные фонды – ключевые и наиболее надежные для инвестирования в Дубае. Взаимные фонды в ОАЭ могут стать идеальным инвестиционным инструментом для тех, кто хочет вложить свои средства с целью получения выгоды и при минимальных рисках.

Что нужно чтобы зарегистрировать фонд в ОАЭ

Регистрация инвестиционного фонда, как иоткрытие любой другой компании в Дубае, включает несколько этапов:

1. Определиться со структурой фонда: это может быть товарищество, траст или частная компания.

2. Определиться с юрисдикцией. Это может быть материковая компания или фонд, зарегистрированный во фризоне. Например, в свободной зоне DIFC (Международный финансовый центр Дубая). Это особая экономическая зона и международный центр, предпочтительный для иностранных инвестиций.

3. Подать заявку в соответствующий госорган. Департамент экономического развития является учреждением, ответственным за регистрацию инвестиционных фондов в материковой части. Кроме того, Управление финансовых услуг Дубая (DFSA) является регулирующим органом инвестиционных фондов в Дубае.

4. Получить лицензию и открыть корпоративный счет. 

5. Начать работать. 

Документы необходимые для открытия инвестиционного фонда в Дубае

Для каждого типа фонда пакет документов отличается.

Для инвестиционных компаний необходимы следующие документы:

• Меморандум о размещении ценных бумаг

• Соглашение о подписке инвестора

• Договор об управлении инвестициями

• Дорожная карта фонда

При создании партнерства необходимо подготовить следующие документы:

• Соглашение о частном размещении ценных бумаг

• Договор товарищества/партнерства с ограниченной ответственностью

• Договор о об участии инвесторов

• Договор об управлении инвестициями

Помимо высокого потенциала преумножения капитала, открытие фонда позволяет инвесторам получить особый статус ВНЖ в ОАЭ - Золотую визу сроком на 10 лет.